BẢN TIN CẢNH BÁO GIAN LẬN TRONG THANH TOÁN TRỰC TUYẾN

Tội phạm mạng sử dụng công nghệ cao ngày càng tinh vi, nhắm vào các điểm yếu trong thanh toán số để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

9PAY khuyến nghị Đơn vị chấp nhận thanh toán (“Merchant”), người dùng và doanh nghiệp nắm rõ các thủ đoạn dưới đây để phòng ngừa hiệu quả.

1. Giả mạo nhân viên kinh doanh của Loa TingTing

• Các đối tượng lừa đảo mạo danh nhân viên kinh doanh của Loa TingTing để chào bán các sản phẩm Loa TingTing với giá bán thấp hơn nhiều so với gia bán được công khai trên website và trang thương mại điện tử (TMĐT) của Loa TingTing.
• Các đối tượng này yêu cầu người mua chuyển khoản thanh toán/đặt cọc rồi giao hàng. Nhưng thực tế không giao hàng và chiếm đoạt tiền của người mua.

Phòng tránh: Chỉ thực hiện mua hàng tại website chính thức của Loa TingTing: loatingting.vn hoặc các gian hàng chính thống của Loa TingTing trên các nền tảng TMĐT Shopee,TiktokShop:…

2. Tin nhắn chuyển tiền giả – đánh lừa người bán

• Đối tượng lừa đảo thực hiện lệnh chuyển khoản nhưng tài khoản không đủ tiền.
• Ngân hàng gửi tin nhắn/ thông báo đầu tiên: “Quý khách đang chuyển tiền tới tài khoản XYZ…”. Và tin nhắn/thông báo thứ hai: “Giao dịch không thành công do không đủ số dư.”
• Lợi dụng tin nhắn đầu, đối tượng yêu cầu người bán giao hàng vì tiền đang trên đường về.
• Người bán chủ quan tưởng đã nhận tiền → giao hàng → mất hàng, không thu được tiền.

Phòng tránh:

• Không căn cứ vào tin nhắn SMS để xác minh thanh toán.
• Phải kiểm tra sao kê hoặc thông báo số dư tài khoản trực tiếp từ app ngân hàng.

3. Gửi ảnh chụp màn hình chuyển khoản giả

• Đối tượng lừa đảo gửi hình ảnh chuyển tiền (thông qua Internet Banking) với số tiền đầy đủ, ghi rõ nội dung thanh toán.
• Kỳ thực, đây là ảnh đã bị chỉnh sửa hoặc không hề có giao dịch thật.
• Sau đó, đối tượng thúc giục giao hàng gấp, đổ lỗi ngân hàng “chậm xử lý”.

Phòng tránh:

• Không dựa vào ảnh chụp màn hình, email tự gửi để xác nhận thanh toán.
• Kiểm tra sao kê ngân hàng, số dư tài khoản thực tế. Nếu nghi ngờ, người bán/ ĐVCNTT vui lòng gọi tổng đài ngân hàng để xác minh.

4. Giả danh nhân viên ngân hàng, ví điện tử

• Đối tượng lừa đảo tiếp cận người dùng qua Zalo, Messenger, điện thoại.
• Mạo danh nhân viên hỗ trợ kỹ thuật, yêu cầu xác minh thông tin để “bảo trì hệ thống”.
• Đối tượng hỏi thông tin bảo mật: OTP, tên đăng nhập, mật khẩu, số thẻ, mã QR...

Phòng tránh:

• Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật cho bất kỳ ai qua điện thoại/mạng xã hội.
• Nhân viên ngân hàng/đơn vị thanh toán không bao giờ hỏi OTP/mật khẩu.

5. Mạo danh khách hàng quốc tế – gửi link giả

• Đối tượng giả làm người nước ngoài muốn mua hàng cho người thân ở Việt Nam.
• Đối tượng thông tin tới người bán/ĐVCNTT sẽ thực chuyển tiền qua các dịch vụ chuyển tiền sau đó gửi link giả mạo trang xác nhận nhận tiền.
• Người bán/ĐVCNTT click vào link và được yêu cầu đăng nhập Internet Banking → bị đánh cắp thông tin đăng nhập, thông tin thẻ thanh toán QT.

Phòng tránh:

• Không truy cập vào bất kỳ link nào ngoài hệ thống ngân hàng chính thức.
• Cảnh giác với giao dịch từ người lạ ở nước ngoài có dấu hiệu thúc ép, kỳ lạ.

6. Lợi dụng người dùng đăng thắc mắc lên fanpage ví điện tử/diễn đàn

• Khi người dùng đăng hỏi về lỗi/khó khăn trên fanpage ví điện tử, đối tượng giả làm nhân viên liên hệ, gửi link giả, yêu cầu xác minh.
• Sau đó chiếm đoạt quyền kiểm soát tài khoản ví.

Phòng tránh:

• Luôn kiểm tra kỹ tài khoản nào đang nhắn/tư vấn (có dấu tích xanh hay không).
• Không nhấp vào các link lạ hoặc nhập OTP vào form không rõ nguồn gốc.

Thông tin chính thức từ 9Pay:

• 9Pay KHÔNG bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP, mật khẩu, thông tin cá nhân qua điện thoại, tin nhắn hay email.
• Mọi thông báo chính thức chỉ được gửi từ các kênh chính thống:
  Website: https://9pay.vn
  App 9Pay chính thức trên App Store / Google Play.
  Fanpage: https://www.facebook.com/9Pay.vn

Hãy cảnh giác để bảo vệ tài khoản và tài sản của bạn. 9Pay luôn đồng hành cùng bạn trên hành trình thanh toán an toàn!