Cách phân tích dữ liệu thanh toán để phát triển doanh nghiệp

1. Tổng quan về thị trường thanh toán hiện nay

Hoạt động thanh toán là một phần quan trọng của bất kỳ doanh nghiệp kinh doanh nào hiện nay. Với sự gia tăng của các công nghệ thanh toán và các phương thức thanh toán mới, việc theo dõi và quản lý dữ liệu, hoạt động thanh toán có thể là một thách thức cho các doanh nghiệp quy mô lớn.

Theo đánh giá trên phạm vi toàn cầu, nhu cầu sử dụng tiền mặt vẫn đang phổ biến và chiếm tỉ trọng cao, tiếp theo là thanh toán sử dụng thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ. Bên cạnh đó, thanh toán bằng ví điện tử cũng đang trên đà tăng trưởng và được sử dụng rộng rãi ở cả Việt Nam và quốc tế.

Để doanh nghiệp có thể tăng trưởng liền mạch và theo kịp xu hướng thanh toán toàn cầu, doanh nghiệp cần nhìn nhận và đánh giá tình hình thanh toán hiện nay. Cùng sự thay đổi và thăng tiến của công nghệ đã phát triển nên nhiều phương thức thanh toán đa dạng hơn, tiện ích hơn cho khách hàng.

Doanh nghiệp cần hiểu rõ và nắm bắt được xu hướng thị trường thanh toán để định hướng và đưa ra quyết định đúng đắn cho chiến lược kinh doanh của mình.

2. Các vấn đề về thanh toán mà doanh nghiệp gặp phải

Một số vấn đề về thanh toán mà các doanh nghiệp đang gặp phải.

• Tỷ lệ từ chối thanh toán cao
• Chi phí thanh toán cao
• Thiếu khả năng theo dõi hiệu suất thanh toán
• Khó khăn trong việc tuân thủ các quy định thanh toán

Khi doanh nghiệp sử dụng dữ liệu phân tích thanh toán, doanh nghiệp có thể xác định các nguyên nhân dẫn đến việc khách hàng đã cho sản phẩm vào giỏ hàng nhưng không thực hiện thanh toán hoặc bị từ chối thanh toán, từ đó tìm ra giải pháp tốt nhất để khắc phục vấn đề thanh toán cho khách hàng.

Ví dụ nếu không có một nguồn thông tin dữ liệu thanh toán, các doanh nghiệp không thể xác định xem phương thức thanh toán nào đang được sử dụng thường xuyên, cổng thanh toán nào bị từ chối nhiều nhất và lý do tại sao. Điều này có thể dẫn đến việc mang lại trải nghiệm không tốt cho khách hàng và làm giảm doanh thu trực tuyến của doanh nghiệp.

Xem thêm: Tìm hiểu về vấn đề và thách thức trong thanh toán quốc tế

3. Giải pháp phân tích thanh toán là gì?

Phân tích dữ liệu thanh toán là việc thu thập và xử lý dữ liệu từ các đơn vị cung cấp giải pháp, dịch vụ thanh toán, cổng thanh toán nhằm giúp các doanh nghiệp hoặc người bán nắm bắt chi tiết hơn về các hoạt động thanh toán của khách hàng khi mua sản phẩm/ dịch vụ.

Dữ liệu thanh toán có thể bao gồm thông tin về thời điểm thanh toán, giá trị giao dịch, phương thức thanh toán, sản phẩm/dịch vụ khách hàng đã chọn,...

4. Cách phân tích dữ liệu thanh toán để tối ưu hiệu quả kinh doanh

Dưới đây là 5 cách phân tích dữ liệu thanh toán để có thể tối ưu hóa thanh toán cho doanh nghiệp.

4.1. Phân tích các lý do từ chối giao dịch

Dựa vào dữ liệu thanh toán, bạn có thể dễ dàng xác định các giao dịch bị từ chối, gặp trở ngại gì, chẳng hạn như các vấn đề về hệ thống thanh toán, lỗi bảo mật, sự cố kỹ thuật hoặc thẻ thanh toán không đủ chi phí giao dịch.

Từ đó, doanh nghiệp sẽ có được góc nhìn tổng quan hơn và đưa ra những giải pháp khắc phục, giảm tỷ lệ giao dịch bị từ chối và gia tăng chuyển đổi.

4.2. Phân tích hành vi thanh toán của khách hàng

Việc phân tích thanh toán của khách hàng sẽ giúp bạn hiểu sâu hơn về hành vi của khách hàng và tối ưu hóa quy trình thanh toán của doanh nghiệp.

Ví dụ bạn có thể theo dõi hành trình mua hàng của khách hàng để xác định bước mà họ bỏ qua hoặc không thanh toán. Điều này có thể giúp bạn tìm ra được vấn đề về quy trình thanh toán phức tạp hoặc quá nhiều trường thông tin,... Sau đó hãy giải quyết những vấn đề mà khách hàng đang gặp phải sẽ giúp doanh nghiệp của bạn gia tăng được tỷ lệ chuyển đổi.

4.3. Phân tích về phương thức thanh toán phổ biến nhất

Xác định được phương thức thanh toán phổ biến nhất của khách hàng trên nền tảng website hoặc ứng dụng của bạn sẽ giúp cho bạn đưa ra được phương án tối ưu hơn bằng cách thay đổi các vị trí của phương thức thanh toán, làm cho phương thức thanh toán nổi bật hơn.

Tạo cảm giác khách hàng đang được cá nhân hóa, đảm bảo được trải nghiệm mua hàng liền mạch cho khách hàng.

Xem thêm: Làm thế nào để doanh nghiệp có thể thanh toán linh hoạt hơn

4.4. Phân tích và dự báo doanh thu

Để đưa ra được dự báo doanh thu, bạn cần theo dõi về lịch sử thanh toán giao dịch theo các tháng hoặc dựa theo xu hướng thị trường. Việc đưa ra dự báo doanh thu sẽ giúp bạn chủ động hơn trong việc quản lý tài chính của doanh nghiệp hoặc chi phí vận hành một cách chủ động hơn.

Ngoài ra, khi nắm được thông tin về doanh thu qua hình thức phân tích thanh toán, bạn cũng có thể đưa ra được những chiến lược để tối ưu và cải thiện doanh thu cho doanh nghiệp.

4.5. Phân tích chi tiết về các khoản phí thanh toán

Phí thanh toán thường sẽ thay đổi tùy theo cổng thanh toán và phương thức thanh toán được sử dụng trong giao dịch, chi phí cho giao dịch trong nước và giao dịch quốc tế sẽ có các mức phí khác nhau.

Thông qua việc phân tích thanh toán, bạn có thể dễ dàng xác định được mức phí phải trả cho mỗi giao dịch trên cổng thanh toán/ phương thức thanh toán và so sánh chi phí giữa các đơn vị trung gian thanh toán.

Qua hành động phân tích thanh toán này, bạn có thể lựa chọn một đối tác thanh toán khác hợp lý hơn mà không ảnh hưởng đến chất lượng, nhằm khắc phục mọi yếu tố để tối ưu doanh thu.

Như vậy, việc phân tích dữ liệu thanh toán không chỉ là một hướng đi đúng để tối ưu hóa hoạt động thanh toán của doanh nghiệp, mà đây còn là chìa khóa giúp cho doanh nghiệp hiểu rõ hơn về hành trình thanh toán của khách hàng và tình trạng kinh doanh của doanh nghiệp.

Hi vọng với thông tin mà 9Pay đã cung cấp trong bài viết trên sẽ giúp bạn nắm rõ hơn, hiểu hơn về việc phân tích dự liệu thanh toán để tối ưu và phát triển kinh doanh của doanh nghiệp.

Nếu bạn đang tìm hiểu về giải pháp cổng thanh toán cho nền tảng website và ứng dụng, hãy tích hợp ngay với giải pháp cổng thanh toán 9Pay để có cơ hội tăng trưởng mạnh mẽ trên kênh thanh toán trực tuyến.

Ngoài ra, nếu bạn có nhu cầu tìm hiểu và trải nghiệm các giải pháp và dịch vụ khác của 9Pay về Thu hộ Chi hộ, Cổng thanh toán hãy liên hệ ngay với 9Pay thông qua các hình thức sau:

Hotline: 1900 88 68 32

Email: biz@9pay.vn

Nhận tư vấn về Cổng thanh toán

9Pay đã tích hợp và kết nối thành công với nhiều đối tác trong và ngoài nước về dịch vụ và giải pháp thanh toán số như:

Tiktok, Nimo TV, Razer, BIGO LIVE, Tikop,... và hơn 40+ ngân hàng trong nước và quốc tế. Liên hệ ngay với chúng tôi để nhận tư vấn chi tiết nhất về giải pháp thanh toán cho doanh nghiệp và website của bạn.

(Lưu ý: Nội dung trong bài viết có sử dụng một số thông tin tham khảo từ các nguồn khác nhau)

Xem thêm: Danh sách các hình thức thanh toán thương mại điện tử